Konsernitilipalvelut

Mikkelin kaupunki pyytää tarjousta konsernitilipalvelusta kaupungin virastojen ja laitosten sekä tytäryhteisöjen tarpeisiin tämän tarjouspyynnön ja sen liitteiden mukaisesti. Konsernitilipalvelu käsittää konsernitilin lisäksi siihen liitetyn tililuoton sekä maksuliike-, kassanhallinta- ja rahahuoltopalvelut. Mikkelin kaupunginhallitus päätti 7.12.2010 konsernitiliselvityksen perusteella konsernitilipalvelun käyttöönotosta. Kaupungin konsernitilipalvelun tavoitteena on saavuttaa volyymiin perustuvia toiminnallisia ja taloudellisia hyötyjä kaupungin ja tytäryhteisöjen osalta. Mikkelin kaupunki ja sen määräysvallassa olevat tytäryhteisöt muodostavat kuntakonsernin, jossa on 11 merkittäväksi katsottua tytäryhtiötä, ja joista osa muodostaa konsernin. Lisäksi kaupungilla on 14 asunto- tai kiinteistöosakeyhtiötä, joiden katsotaan omistusosuudeltaan tai määräysvallan kautta kuuluvan konsernin tytäryhtiöiksi tai -yhteisöiksi. Konsernitilipalveluun voivat liittyä Mikkelin kaupungin kokonaan omistamat tai määräysvallassa olevat tytäryhteisöt. Nyt käytössä olevaan konsernitilipalveluun on kaupungin lisäksi liittynyt kaksi kaupungin liikelaitosta, yksi taseyksikkö ja kahdeksan tytäryhteisöä. Kaupungin tytäryhteisöt liittyvät erikseen sovitussa laajuudessa konsernitilipalvelun käyttäjiksi. Lisäksi muille tytäryhteisöille varataan sopimuskaudella mahdollisuus liittyä tarjouspyynnössä määriteltyyn konsernitilipalvelua koskevaan hankintakokonaisuuteen.

Kaupunki avaa konsernitilin yhteen rahoituslaitokseen. Konsernitiliin liitetään luottolimiitti. Sopimusten mukainen palveluiden käyttöönotto on suunniteltu tapahtuvaksi pääosin vuoden 2021 alkuun mennessä. 2.1 Perustamiseen ja ylläpitoon liittyvät kustannukset (Konsernitili HINTALIITE 1) Perustamisen kustannukset Konsernitilipalvelun käyttöönotosta sekä konsernitilin ja sen alatilien perustamisesta aiheutuvat kustannukset. Myös mahdolliset välitasojen muodostamisesta aiheutuvat kustannukset on sisällytettävä tarjoukseen. Käyttömaksut tileistä Konsernitilin ja sen alatilien vuosittaiset käyttömaksut sekä sisäiseen koronlaskentaan liittyvät kustannukset. Ylläpito Mahdolliset kustannukset uusien alatilien liittämisestä konsernitiliin ja kustannukset alatilien poistamisesta konsernitilirakenteesta. 2.2 Korkotuotot Konsernitilin emo-/päätilille hyvitettävä korko, käytettävä viitekorko, marginaali ja muut koron laskentaan vaikuttavat tekijät (huom. tarjouspyynnön ehto talletuskorosta). 2.3 Luottolimiitti Luottolimiitin käyttöönottoon liittyvät kustannukset, käytettävä viitekorko, marginaali, mahdollinen limiittiprovisio ja muut koronlaskentaan vaikuttavat tekijät. Tarjouksessa on esitettävä negatiivisen viitekoron mahdollinen vaikutus koronlaskentaan. Kustannukset esitetään 25 miljoonaa euron luottolimiitille. Lisäksi tarjouksessa on esitettävä, miten ja millä kustannuksilla luottolimiitin mahdolliset muutokset sopimuskauden aikana tapahtuvat. 2.4 Maksuliike- ja rahahuoltokustannukset Lähtevät ja saapuvat kotimaan maksut ml. toistuvaissuoritukset (palkat) Lähtevät viitteelliset ja viitteettömät kotimaan maksut sekä toistuvaissuoritukset (palkat). Tarjouksessa on esitettävä yksikkö- ja tapahtumakohtaiset kustannukset konekielisestä palvelusta sekä selvitys palkkojen ja eläkkeiden välityksen ja maksutapahtumien kustannuksista, välityskäytännöstä, aikataulusta ja katteen veloituksesta. Saapuvat viitteelliset ja viitteettömät kotimaan suoritukset. Aineiston käsittelymaksut Aineiston käsittelymaksut lähtevän ja saapuvan aineiston osalta yhteensä (WS- kanava). Lähtevät ja saapuvat ulkomaan maksut Lähtevät ja saapuvat ulkomaan maksut eriteltynä (SEPA, maksumääräys, pikamääräys). Informaatiopalvelut Informaatiopalvelut eriteltynä (tiliote, saldokysely, tapahtumakysely). Yhteydet WS- kanavan ja yrityksen verkkopankin vuosittaiset käyttömaksut. Verkkolaskut Lähtevät ja saapuvat verkkolaskut. Tarjouksessa on kuvattava verkkolaskumahdollisuudet ja yksikkö-/ tapahtumakohtaiset hinnoittelutiedot ko. palvelusta. Shekit ja pankkivekselit Kotimaisten shekkien ja pankkivekseleiden sekä ulkomaisten shekkien käsittely ja tilillepano. Rahahuolto Käteisen rahan käsittelyyn liittyvät palvelut. Konttoripalveluista aiheutuvat kustannukset Tilisiirto konttorissa (vähäistä). Muut kustannukset Muut mahdolliset konsernitilipalvelun kustannukset. Kustannusten kohdistaminen Tilin käytön kustannukset on kohdistettava konsernitilin alatileille ja niiden käyttäjäyksiköille. Lisäksi tarjoajan on kyettävä laskemaan ja kohdistamaan konsernitilin sisäisiä veloituksia Mikkelin kaupungin määrittämällä tavalla.