Porvoon kaupungin pankkipalvelut

Hankinta koskee Porvoon kaupungin eri toimialojen sekä liikelaitos Porvoon ateria- ja puhtauspalveluiden, liikelaitos Porvoon Veden, Porvoo Event Factory Oy Ab:n ja keskinäinen kiinteistö Oy Porvoon Piispantalon pankkipalvelujen hoitamista. Kilpailutuksen perusteella valitaan kaupungille yksi (1) palveluntuottaja. Tilaaja pyrkii keskittämään tarjouspyynnön kohteena olevat palvelut valitulle toimittajalle, mutta sopimus ei kuitenkaan tuota palveluntuottajalle yksinoikeutta toimittaa tilaajalle pankkipalveluita. Tarjouspyynnössä kerrotut volyymimäärät ovat arvioita, eikä sopimus muodosta tilaajalle määräostovelvoitetta. Mahdolliset muutokset sopimusaikana eivät oikeuta hinnanmuutoksiin sopimuskauden aikana. Porvoon kaupunki ei ole perustamassa konsernitiliä. Hankinnan piiriin eivät kuulu kaupungin luottokortit eikä käteisen käsitteleminen.

Hankinta sisältää seuraavat palvelut 1 TILI- JA MAKSUPALVELUT Tilejä tullaan tarvitsemaan arviolta 5-7 kappaletta. Tilejä tulee olla mahdollisuus lisätä tai poistaa kaupungin tarpeen mukaisesti. Porvoon kaupungilla ei ole konsernitilirakennetta. Liitteessä on esitetty päätilin keskisaldo sekä arvio saldon vaihtelusta kuukausitasolla. Maksuliikepalveluiden palvelukokonaisuuden tulee sisältää saapuvat ja lähtevät viitteelliset ja viitteettömät SEPA-maksut, ulkomaan maksut, toistuvaissuoritukset ja tiliotteet. Maksuliikepalveluiden tulee olla käytettävissä konekielisesti. Palveluun liittyvä sopimusten hallinta (esim. uusia tai lakkautettavia palveluja, tilejä, tilinkäyttövälineiden yms. koskevat sopimukset) ja raportointi kuuluvat myös hankinnan kohteeseen. Maksuliikepalveluiden volyymeistä käytetään tarjouspyynnössä arviota. Kaupunki ei sitoudu tiettyihin hankintamääriin tai saldomääriin sopimuskauden aikana, vaan käyttää palveluita tarpeen mukaan. Hankinnan piiriin ei kuulu maksupäätepalvelu, verkkolaskujen välityspalvelu, rahahuolto ja maksukortit. 2 LUOTTOLIMIITTI Tarjoukseen tulee liittää tiedot luottolimiittiin liittyviin maksuihin ja veloituksiin. Tarvittava luottolimiitti on 10.000.000,00 euroa. Limiitin määrää on voitava muuttaa ja limiitistä on voitava luopua sopimuskauden aikana. 3 KASSAVAROJEN KORKOTUOTTO Tarjouksessa pyydetään tarjoamaan maksuliiketilille korkoa joko portaattomana hyvityskorkona tilin päiväsaldolle tai viipaloituna korkona tilin ko. viipalerajan ylittävälle päiväsaldolle saldon mukaisesti. Kassan suuruus vaihtelee kuukausittain ja kuukauden sisällä ja korkotuoton lisäksi on varmistettava toiminnan kannalta vaadittava maksuvalmius (n. 5 miljoonaa euroa). Maksuliiketilin koron lisäksi tarjouksessa voi esittää ratkaisua, jonka avulla maksuliiketilin varoja voidaan sijoittaa esim. korkorahastoihin automaattisten siirtojen avulla. Ratkaisun tulisi mahdollistaa korkotasosta hyötymisen ilman erillisiä sijoituspäätöksiä (täysin tai osittain automaattisesti), varmistaa maksuvalmius pitämällä maksuliiketilin saldo erikseen määritellyn alarajan yläpuolella ja mahdollistaa määriteltyjen ylä- ja alarajojen muuttamisen.